Finanzplaner/in – Prüfungsfragen & Vorbereitung 2027
Vorsorge, Steuern, Anlagen und Pensionsplanung. 10 Themenbereiche, 994 Übungsfragen mit Erklärungen und 136 Theoriekarten.
- Fragen
- 994
- Theoriekarten
- 136
- Themen
- 10
- 12 Monate
- CHF 70
Die Prüfung
Berufsprüfung Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis
Das Wichtigste aus Prüfungsordnung und Wegleitung. Verbindlich sind immer die aktuellen Unterlagen der Prüfungsträgerschaft.
- Prüfungsträgerschaft
- IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
- Abschluss
- Berufsprüfung (eidg. Fachausweis)
- Zulassung
- EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich
- Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
- Bestehensregel
- Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
- Prüfungsgebühr
- CHF 1'000
- Prüfungssprachen
- Deutsch, Französisch, Italienisch
Prüfungsteile
| Teil | Form | Dauer |
|---|---|---|
| Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanungin der Regel online | schriftlich | 90 Min. |
| Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private HaushalteFallstudien | schriftlich | 240 Min. |
| Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte | mündlich | 30 Min. |
Angaben nach Wegleitung 2026, gültig ab den Prüfungen von Juni 2027.
Themen
Alle Themenbereiche. Mit Anzahl Fragen.
10 Themenbereiche · 994 Übungsfragen · 136 Theoriekarten
- 011. Säule AHV87 Fragen
- 022. Säule BVG127 Fragen
- 033. Säule und Pensionsplanung112 Fragen
- 04Steuern natürlicher Personen138 Fragen
- 05Vermögen und Anlagen129 Fragen
- 06Wohneigentum und Hypotheken87 Fragen
- 07Familien- und Erbrecht137 Fragen
- 08Versicherungen98 Fragen
- 09Selbständigerwerbende und Unternehmer54 Fragen
- 10Beratungsprozess, Compliance25 Fragen
Beispielfragen
Teste dich mit fünf Fragen.
Wähle eine Antwort im Kopf und öffne dann die Lösung. Die Fragen und Erklärungen sind auf Deutsch.
Frage 1 · Finanzplaner · Prüfung
Frau Nadia Steiner (52) pflegt seit zwei Jahren ihre betagte Mutter und möchte Betreuungsgutschriften geltend machen. Welche Voraussetzung muss erfüllt sein?
- Die betreute Person ist älter als 80 Jahre und besitzt kein Vermögen mehr
- Die betreute Person bezieht eine Hilflosenentschädigung der AHV, IV, UV oder MV
- Die betreuende Person übt keine Erwerbstätigkeit aus und arbeitet nicht mehr mit einem Pensum
- Die Betreuung erfolgt durch eine Fachperson mit einer anerkannten Pflegeausbildung
Lösung und Erklärung anzeigen
Richtig: B. Betreuungsgutschriften erhalten Personen, die Verwandte betreuen, die eine Hilflosenentschädigung beziehen. Seit 2021 genügt auch eine leichte Hilflosigkeit. Weitere Bedingungen wie Verwandtschaft und leichte Erreichbarkeit (höchstens 30 km oder eine Stunde) müssen ebenfalls erfüllt sein.
Frage 2 · Finanzplaner · Prüfung
Herr Marco Brunner (62) lässt sich vorzeitig pensionieren. Warum fällt seine jährliche Altersrente tiefer aus, als wenn er bis 65 gearbeitet hätte?
- Das Altersguthaben ist tiefer, der Umwandlungssatz bleibt aber gleich, weil das Gesetz ihn für alle Pensionierungsalter vorschreibt
- Das Altersguthaben ist tiefer, weil Gutschriften und Zinsen fehlen, und der Umwandlungssatz ist tiefer, weil die Rente länger bezahlt wird
- Der Umwandlungssatz ist tiefer, das Altersguthaben bleibt jedoch gleich, weil Gutschriften rückwirkend gutgeschrieben werden
- Die Kasse zieht bei vorzeitiger Pensionierung eine Strafgebühr ab, die dem Altersguthaben belastet wird
Lösung und Erklärung anzeigen
Richtig: B. Bei vorzeitiger Pensionierung wirken zwei Effekte zusammen: weniger angespartes Kapital und ein tieferer Umwandlungssatz wegen der längeren Rentenbezugsdauer.
Frage 3 · Finanzplaner · Prüfung
Wie wirkt sich ein Wechsel von einer Bank-3a-Lösung zu einer anderen Stiftung auf die Steuer aus?
- Der Wechsel löst immer eine Besteuerung als Kapitalleistung aus, weil das alte Konto formell aufgelöst und beim neuen Anbieter neu eröffnet wird
- Der Wechsel ist rechtlich nicht möglich, weil das Guthaben bis zum Bezug bei der ursprünglichen Stiftung gebunden bleiben muss
- Der Übertrag auf eine andere 3a-Einrichtung ist steuerneutral, sofern das Guthaben direkt übertragen wird und nicht ausbezahlt wird
- Der Wechsel führt zu einer Rückforderung der bisherigen Steuerabzüge durch die Steuerverwaltung
Lösung und Erklärung anzeigen
Richtig: C. Ein direkter Übertrag zwischen 3a-Einrichtungen ist steuerneutral. Eine Auszahlung auf das private Konto wäre dagegen schädlich.
Frage 4 · Splitting, Betreuungsgutschriften
Was geschieht mit den Erziehungsgutschriften in der AHV?
- Sie werden jährlich als Bargeld an die erziehende Person ausbezahlt, ähnlich der Kinderzulage
- Sie zählen als fiktives Einkommen bei der Rentenberechnung
- Sie senken die laufenden AHV-Beiträge der erziehenden Person im jeweiligen Jahr
- Sie werden auf das individuelle Konto der Pensionskasse einbezahlt
Lösung und Erklärung anzeigen
Richtig: B. Erziehungs- und Betreuungsgutschriften sind fiktive Einkommen, die dem individuellen Konto angerechnet werden. Sie erhöhen das durchschnittliche Jahreseinkommen und damit die spätere Rente, werden aber weder ausbezahlt noch gegen Beiträge verrechnet.
Frage 5 · Koordinationsabzug, versicherter Lohn
Ab wann sparen Arbeitnehmende im BVG-Obligatorium mit Altersgutschriften für die Altersrente?
- Ab dem 1. Januar nach dem 24. Geburtstag; für Tod und Invalidität sind sie früher versichert.
- Ab dem 1. Januar nach dem 17. Geburtstag; dann beginnt zugleich die Risiko- und die Alterssparversicherung.
- Ab dem 1. Januar nach dem 34. Geburtstag; vorher fallen nur Risikoprämien an.
- Ab dem Tag des ersten Lohnbezugs, unabhängig vom Alter, sobald der Lohn die Eintrittsschwelle erreicht.
Lösung und Erklärung anzeigen
Richtig: A. Die Risikoversicherung für Tod und Invalidität beginnt am 1. Januar nach dem 17. Geburtstag. Das Alterssparen setzt am 1. Januar nach dem 24. Geburtstag ein, die erste Altersgutschriftenstufe gilt also für die 25- bis 34-Jährigen.
Im Kurs enthalten
Alles, was du zum Üben brauchst.
Theorie in Kapiteln
Theoriekarten zu jedem Themenbereich, mit Fortschrittsanzeige.
Fragen mit Erklärung
Zu jeder Antwort steht, warum sie stimmt oder nicht.
Prüfungssimulation
Gesamtsimulation und Bereichstests unter Zeitdruck.
Fehler wiederholen
Falsch beantwortete Fragen gezielt noch einmal üben.
Fortschritt pro Kategorie
Du siehst, wo du stehst und was noch offen ist.
Website in drei Sprachen
Deutsch, Französisch und Italienisch. Lerninhalte bleiben auf Deutsch.
Dein Zugang
Ein Preis. 12 Monate. Kein Abo.
Einmal bezahlen, alle Fragen, Theoriekarten und Simulationen dieser Prüfung nutzen. Keine automatische Verlängerung.
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Finanzplaner/in
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Ratgeber
Mehr zur Prüfung
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Das bekommst du
- 136 Theoriekarten
- 994 Übungsfragen mit Erklärung
- Gespeicherter Lernfortschritt
Das nicht
- Offizielle Prüfungsfragen
- Bestehensgarantie
- Anerkannter Vorbereitungskurs (Meldeliste)
Unabhängig
FachausweisTrainer ist nicht mit dem SBFI, der Prüfungsträgerschaft oder den Kantonen verbunden. Die Übungsfragen orientieren sich an den öffentlichen Unterlagen zur Prüfung.
FAQ
Häufige Fragen
Wer führt die Prüfung durch?
Zuständig ist: IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich. Verbindlich sind die Prüfungsordnung, die Wegleitung und die Ausschreibung dieser Stelle.
Welche Voraussetzungen gelten für die Zulassung?
EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
Wie ist die Prüfung aufgebaut?
Prüfungsteile: Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung (schriftlich, 90 Min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (schriftlich, 240 Min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (mündlich, 30 Min.).
Wann ist die Prüfung bestanden?
Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
Was kostet die Prüfung?
Prüfungsgebühr: CHF 1'000. Massgebend ist die aktuelle Ausschreibung.
Was kostet die Vorbereitung bei FachausweisTrainer?
CHF 70 einmalig für 12 Monate Zugang zu allen Übungsfragen, Theoriekarten und Simulationen dieser Prüfung. Kein Abo. Vorher kannst du kostenlos testen.
Sind die Übungsfragen offizielle Prüfungsfragen?
Nein. Es sind eigene Übungsfragen, die sich an den Themenbereichen der Prüfung orientieren. FachausweisTrainer ist unabhängig und garantiert kein Bestehen.