FachausweisTrainer
Se connecter
FR

Choisir la langue

brevet fédéral

Planificateur/trice financier/ère Questions d'examen & préparation 2027

Prévoyance, impôts, placements et planification de la retraite. 10 Themenbereiche, 1'659 Übungsfragen mit Erklärungen und 136 Theoriekarten.

Voir l'accès
questions
1'659
Fiches de théorie
136
Thèmes
10
12 mois
CHF 70
GratuitEssayer avant d'acheter
Avec explicationComprendre les réponses
CHF 70Une seule fois pour 12 mois
Pas d'abonnementPas de renouvellement automatique

L'examen

Examen professionnel de planificateur/trice financier/ère avec brevet fédéral

L'essentiel du règlement d'examen et des directives. Seuls les documents actuels de l'organe responsable font foi.

Diplôme
Examen professionnel (brevet fédéral)
Admission
  • EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich
  • Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
Règle de réussite
Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
Taxe d'examen
CHF 1'000
Langues d'examen
Allemand, français, italien

Parties d'examen

PartieFormeDurée
Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanungin der Regel onlineécrit90 min
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private HaushalteFallstudienécrit240 min
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalteoral30 min

Angaben nach Wegleitung 2026, gültig ab den Prüfungen von Juni 2027.

Thèmes

Tous les domaines thématiques. Avec le nombre de questions.

10 Domaines · 1'659 Questions d'entraînement · 136 Fiches de théorie

  1. 011er pilier AVS140 questions
  2. 022e pilier LPP225 questions
  3. 033e pilier et planification de la retraite194 questions
  4. 04Impôts des personnes physiques241 questions
  5. 05Patrimoine et placements204 questions
  6. 06Propriété du logement et hypothèques152 questions
  7. 07Droit de la famille et des successions223 questions
  8. 08Assurances150 questions
  9. 09Indépendants et entrepreneurs100 questions
  10. 10Processus de conseil, compliance30 questions

Exemples de questions

Teste-toi avec cinq questions.

Choisis une réponse dans ta tête, puis ouvre la solution. Les questions et les explications sont en allemand.

26 questions d'entraînement gratuites

Question 1 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Die Anlegerin Frau Imhof besitzt einen thesaurierenden Obligationenfonds, der seine Zinserträge nicht ausschüttet, sondern wieder anlegt. Wie werden die Erträge besteuert?

  1. Die Erträge sind erst bei Verkauf der Fondsanteile steuerbar, weil vorher kein Geld geflossen ist
  2. Die Erträge sind vollständig steuerfrei, weil Thesaurierung als nicht realisierter Kapitalgewinn gilt
  3. Die Erträge unterliegen nur der Vermögenssteuer, weil sie den Fondswert erhöhen
  4. Die im Fonds anfallenden Erträge sind jährlich als Einkommen steuerbar, auch ohne Ausschüttung, wenn sie separat ausgewiesen werden
Afficher la solution et l'explication

Correct : D. Bei thesaurierenden Fonds sind die zurückbehaltenen Erträge wie ausgeschüttete steuerbar, sofern der Fonds sie separat ausweist. Kapitalgewinne bleiben privat steuerfrei.

Question 2 · Finanzplaner · Prüfung

Frau Nadia Steiner (52) pflegt seit zwei Jahren ihre betagte Mutter und möchte Betreuungsgutschriften geltend machen. Welche Voraussetzung muss erfüllt sein?

  1. Die betreute Person ist älter als 80 Jahre und besitzt kein Vermögen mehr
  2. Die betreute Person bezieht eine Hilflosenentschädigung der AHV, IV, UV oder MV
  3. Die betreuende Person übt keine Erwerbstätigkeit aus und arbeitet nicht mehr mit einem Pensum
  4. Die Betreuung erfolgt durch eine Fachperson mit einer anerkannten Pflegeausbildung
Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Betreuungsgutschriften erhalten Personen, die Verwandte betreuen, die eine Hilflosenentschädigung beziehen. Seit 2021 genügt auch eine leichte Hilflosigkeit. Weitere Bedingungen wie Verwandtschaft und leichte Erreichbarkeit (höchstens 30 km oder eine Stunde) müssen ebenfalls erfüllt sein.

Question 3 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Frau Zora Albrecht kündigt ihre Stelle und hat noch keine neue Anstellung. Was geschieht mit ihrer Austrittsleistung, wenn sie der Pensionskasse nichts mitteilt?

  1. Die Austrittsleistung wird an sie ausbezahlt, sobald sie die Pensionskasse verlassen hat.
  2. Die Austrittsleistung verfällt zugunsten der verbleibenden Versicherten der Pensionskasse.
  3. Die Austrittsleistung bleibt unbefristet beim alten Arbeitgeber, ohne dass dafür ein Konto nötig wäre.
  4. Die Austrittsleistung wird an die Auffangeinrichtung überwiesen, die sie zu ihren Gunsten führt.
Afficher la solution et l'explication

Correct : D. Ohne Angabe der versicherten Person überweist die Kasse die Austrittsleistung an die Auffangeinrichtung. So bleibt der Vorsorgeschutz erhalten.

Question 4 · Finanzplaner · Prüfung

Herr Marco Brunner (62) lässt sich vorzeitig pensionieren. Warum fällt seine jährliche Altersrente tiefer aus, als wenn er bis 65 gearbeitet hätte?

  1. Das Altersguthaben ist tiefer, der Umwandlungssatz bleibt aber gleich, weil das Gesetz ihn für alle Pensionierungsalter vorschreibt
  2. Das Altersguthaben ist tiefer, weil Gutschriften und Zinsen fehlen, und der Umwandlungssatz ist tiefer, weil die Rente länger bezahlt wird
  3. Der Umwandlungssatz ist tiefer, das Altersguthaben bleibt jedoch gleich, weil Gutschriften rückwirkend gutgeschrieben werden
  4. Die Kasse zieht bei vorzeitiger Pensionierung eine Strafgebühr ab, die dem Altersguthaben belastet wird
Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Bei vorzeitiger Pensionierung wirken zwei Effekte zusammen: weniger angespartes Kapital und ein tieferer Umwandlungssatz wegen der längeren Rentenbezugsdauer.

Question 5 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Das Ehepaar Brunner (beide 64) will am gleichen Tag je CHF 500'000 aus den Pensionskassen beziehen. Was sollte beachtet werden?

  1. Jede Person wird für ihr Kapital separat und unabhängig vom Partner mit dem tiefsten Satz besteuert
  2. Bei gemeinsamer Veranlagung werden die Kapitalleistungen beider im selben Jahr zusammengezählt; eine Verschiebung um ein Jahr kann die Progression senken
  3. Die Kapitalleistungen sind steuerlich nur dann zusammenzurechnen, wenn beide denselben Arbeitgeber haben
  4. Die Kapitalleistungen von Ehepaaren sind in jedem Fall steuerfrei, da die Ehegatten wechselseitig begünstigt sind
Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Bei gemeinsamer Veranlagung addieren sich Kapitalleistungen beider Ehegatten im gleichen Jahr. Eine Staffelung zwischen den Partnern kann die Steuer deutlich senken.

Inclus dans le cours

Tout ce dont tu as besoin pour t'entraîner.

Théorie en chapitres

Fiches de théorie pour chaque domaine, avec indicateur de progression.

Questions avec explication

Pour chaque réponse, il est indiqué pourquoi elle est juste ou non.

Simulation d'examen

Simulation complète et tests par domaine en temps limité.

Réviser les erreurs

Refaire de manière ciblée les questions répondues de manière erronée.

Progression par catégorie

Tu vois où tu en es et ce qui reste à faire.

Site web en trois langues

Allemand, français et italien. Les contenus d'apprentissage restent en allemand.

Ton accès

Un prix. 12 mois. Sans abonnement.

Paie une fois et utilise toutes les questions, fiches théoriques et simulations de cet examen. Pas de renouvellement automatique.

12 mois d'accèsPaiement unique · sans abonnementChargement …
  • Toutes les questions, fiches théoriques et simulations de cet examen
  • Paiement via Lemon Squeezy, aucune donnée de carte chez nous
  • Pas de renouvellement automatique

Ton accès au cours

Planificateur/trice financier/ère

12 mois · paiement unique · sans abonnement

Chargement de la disponibilité …

Guides

En savoir plus sur l'examen

Contexte, plan d'étude et erreurs fréquentes (en allemand).

Finanzplaner · Prüfung · Start hier

Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis: Prüfung, Zulassung, Kosten

Berufsprüfung Finanzplaner/in: Zulassung, die zwei Prüfungsmodule, Dauer, Themen, Noten, Kosten, Bundesbeitrag und Lernplan im Überblick.

Weiterlesen

Finanzplaner · Lohn und Karriere · Prüfung verstehen

Finanzplaner mit eidg. Fachausweis: Lohn und Karriere

Lohn als Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis: welche Faktoren den Verdienst bestimmen, wo du neutrale Lohnzahlen findest und welche Stellen offenstehen.

Weiterlesen

Finanzplaner · Kosten · Prüfung verstehen

Finanzplaner Fachausweis: Kosten, Gebühren und Bundesbeitrag

Was der Finanzplaner-Fachausweis kostet: Prüfungsgebühr der IAF, Gebühren der Modulprüfungen, Abmeldung, Kurs und Bundesbeitrag des SBFI im Überblick.

Weiterlesen

Finanzplaner · Zulassung · Prüfung verstehen

Finanzplaner Fachausweis: Voraussetzungen, Ausbildung und Dauer

Voraussetzungen für den Finanzplaner mit eidg. Fachausweis: Grundbildung, Praxis, Module des Finanzberaters IAF, Fristen, Dauer der Ausbildung und Lernformen.

Weiterlesen

Finanzplaner · Anmeldung · Prüfung verstehen

Finanzplaner Prüfung 2027: Anmeldung, Termine und Fristen

Anmeldung zur Finanzplaner-Prüfung bei der IAF: Anmeldefenster Dezember 2026 bis Januar 2027, Prüfungsdaten Juni 2027, Rechnung, Rücktritt und Unterlagen.

Weiterlesen

Finanzplaner · Hilfsmittel · Prüfung verstehen

Finanzplaner Prüfung: Hilfsmittel und Wegleitung 2026

Erlaubte Hilfsmittel an der Finanzplaner-Prüfung: Taschenrechner, Formelsammlung, Gesetze und Open Book in der Klausur, dazu die Eckpunkte der Wegleitung 2026.

Weiterlesen

Tous les guides sur cet examen

Pour être honnête

Ce que tu obtiens

  • 136 Fiches de théorie
  • 1'659 Questions d'entraînement avec explication
  • Progression d'apprentissage enregistrée

Pas ceci

  • Questions d'examen officielles
  • Garantie de réussite
  • Cours préparatoire reconnu (liste des cours)

Indépendant

FachausweisTrainer n'est lié ni au SEFRI, ni à l'organe responsable de l'examen, ni aux cantons. Les questions d'entraînement s'appuient sur les documents publics relatifs à l'examen.

FAQ

Questions fréquentes

Qui organise l'examen ?

Compétent : IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich. Le règlement d'examen, les directives et la publication de cet organe font foi.

Quelles sont les conditions d'admission ?

EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF

Comment l'examen est-il structuré ?

Parties d'examen : Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung (écrit, 90 min); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (écrit, 240 min); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (oral, 30 min).

Quand l'examen est-il réussi ?

Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).

Combien coûte l'examen ?

Taxe d'examen : CHF 1'000. La publication actuelle fait foi.

Combien coûte la préparation avec FachausweisTrainer ?

CHF 70 paiement unique pour 12 mois d'accès à toutes les questions d'entraînement, fiches de théorie et simulations de cet examen. Pas d'abonnement. Avant, tu peux tester gratuitement.

Les questions d'entraînement sont-elles des questions d'examen officielles ?

Non. Ce sont nos propres questions d'entraînement, basées sur les domaines de l'examen. FachausweisTrainer est indépendant et ne garantit pas la réussite.