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attestato professionale federale

Pianificatrice/Pianificatore finanziaria/o – Domande d'esame & preparazione 2027

Previdenza, imposte, investimenti e pianificazione del pensionamento. 10 aree tematiche, 994 domande d'esercizio con spiegazioni e 136 schede di teoria.

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domande
994
Schede di teoria
136
Temi
10
12 mesi
CHF 70
GratuitoProva prima dell'acquisto
Con spiegazioneCapire le risposte
CHF 70Una tantum per 12 mesi
Nessun abbonamentoNessun rinnovo automatico

L'esame

Esame di professione di Pianificatrice/Pianificatore finanziaria/o con attestato professionale federale

L'essenziale dal regolamento d'esame e dalle direttive. Fanno sempre fede i documenti attuali dell'organo responsabile dell'esame.

Titolo
Esame di professione (attestato professionale federale)
Ammissione
  • EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich
  • Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
Regola di superamento
Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
Tassa d'esame
CHF 1'000
Lingue d'esame
Tedesco, francese, italiano

Parti d'esame

ParteFormaDurata
Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanungin der Regel onlinescritto90 min.
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private HaushalteFallstudienscritto240 min.
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalteorale30 min.

Angaben nach Wegleitung 2026, gültig ab den Prüfungen von Juni 2027.

Temi

Tutte le aree tematiche. Con numero di domande.

10 Aree tematiche · 994 Domande d'esercizio · 136 Schede di teoria

  1. 011° pilastro AVS87 domande
  2. 022° pilastro LPP127 domande
  3. 033° pilastro e pianificazione previdenziale112 domande
  4. 04Imposte delle persone fisiche138 domande
  5. 05Patrimonio e investimenti129 domande
  6. 06Proprietà abitativa e ipoteche87 domande
  7. 07Diritto di famiglia e successorio137 domande
  8. 08Assicurazioni98 domande
  9. 09Indipendenti e imprenditori54 domande
  10. 10Processo di consulenza, compliance25 domande

Domande d'esempio

Mettiti alla prova con cinque domande.

Scegli mentalmente una risposta e poi apri la soluzione. Le domande e le spiegazioni sono in tedesco.

26 domande d'esercizio gratuite

Domanda 1 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Die Anlegerin Frau Imhof besitzt einen thesaurierenden Obligationenfonds, der seine Zinserträge nicht ausschüttet, sondern wieder anlegt. Wie werden die Erträge besteuert?

  1. Die Erträge sind erst bei Verkauf der Fondsanteile steuerbar, weil vorher kein Geld geflossen ist
  2. Die Erträge sind vollständig steuerfrei, weil Thesaurierung als nicht realisierter Kapitalgewinn gilt
  3. Die Erträge unterliegen nur der Vermögenssteuer, weil sie den Fondswert erhöhen
  4. Die im Fonds anfallenden Erträge sind jährlich als Einkommen steuerbar, auch ohne Ausschüttung, wenn sie separat ausgewiesen werden
Mostra soluzione e spiegazione

Corretto: D. Bei thesaurierenden Fonds sind die zurückbehaltenen Erträge wie ausgeschüttete steuerbar, sofern der Fonds sie separat ausweist. Kapitalgewinne bleiben privat steuerfrei.

Domanda 2 · Finanzplaner · Prüfung

Frau Nadia Steiner (52) pflegt seit zwei Jahren ihre betagte Mutter und möchte Betreuungsgutschriften geltend machen. Welche Voraussetzung muss erfüllt sein?

  1. Die betreute Person ist älter als 80 Jahre und besitzt kein Vermögen mehr
  2. Die betreute Person bezieht eine Hilflosenentschädigung der AHV, IV, UV oder MV
  3. Die betreuende Person übt keine Erwerbstätigkeit aus und arbeitet nicht mehr mit einem Pensum
  4. Die Betreuung erfolgt durch eine Fachperson mit einer anerkannten Pflegeausbildung
Mostra soluzione e spiegazione

Corretto: B. Betreuungsgutschriften erhalten Personen, die Verwandte betreuen, die eine Hilflosenentschädigung beziehen. Seit 2021 genügt auch eine leichte Hilflosigkeit. Weitere Bedingungen wie Verwandtschaft und leichte Erreichbarkeit (höchstens 30 km oder eine Stunde) müssen ebenfalls erfüllt sein.

Domanda 3 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Frau Zora Albrecht kündigt ihre Stelle und hat noch keine neue Anstellung. Was geschieht mit ihrer Austrittsleistung, wenn sie der Pensionskasse nichts mitteilt?

  1. Die Austrittsleistung wird an sie ausbezahlt, sobald sie die Pensionskasse verlassen hat.
  2. Die Austrittsleistung verfällt zugunsten der verbleibenden Versicherten der Pensionskasse.
  3. Die Austrittsleistung bleibt unbefristet beim alten Arbeitgeber, ohne dass dafür ein Konto nötig wäre.
  4. Die Austrittsleistung wird an die Auffangeinrichtung überwiesen, die sie zu ihren Gunsten führt.
Mostra soluzione e spiegazione

Corretto: D. Ohne Angabe der versicherten Person überweist die Kasse die Austrittsleistung an die Auffangeinrichtung. So bleibt der Vorsorgeschutz erhalten.

Domanda 4 · Finanzplaner · Prüfung

Herr Marco Brunner (62) lässt sich vorzeitig pensionieren. Warum fällt seine jährliche Altersrente tiefer aus, als wenn er bis 65 gearbeitet hätte?

  1. Das Altersguthaben ist tiefer, der Umwandlungssatz bleibt aber gleich, weil das Gesetz ihn für alle Pensionierungsalter vorschreibt
  2. Das Altersguthaben ist tiefer, weil Gutschriften und Zinsen fehlen, und der Umwandlungssatz ist tiefer, weil die Rente länger bezahlt wird
  3. Der Umwandlungssatz ist tiefer, das Altersguthaben bleibt jedoch gleich, weil Gutschriften rückwirkend gutgeschrieben werden
  4. Die Kasse zieht bei vorzeitiger Pensionierung eine Strafgebühr ab, die dem Altersguthaben belastet wird
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Corretto: B. Bei vorzeitiger Pensionierung wirken zwei Effekte zusammen: weniger angespartes Kapital und ein tieferer Umwandlungssatz wegen der längeren Rentenbezugsdauer.

Domanda 5 · Finanzplaner · Prüfungsfragen

Das Ehepaar Brunner (beide 64) will am gleichen Tag je CHF 500'000 aus den Pensionskassen beziehen. Was sollte beachtet werden?

  1. Jede Person wird für ihr Kapital separat und unabhängig vom Partner mit dem tiefsten Satz besteuert
  2. Bei gemeinsamer Veranlagung werden die Kapitalleistungen beider im selben Jahr zusammengezählt; eine Verschiebung um ein Jahr kann die Progression senken
  3. Die Kapitalleistungen sind steuerlich nur dann zusammenzurechnen, wenn beide denselben Arbeitgeber haben
  4. Die Kapitalleistungen von Ehepaaren sind in jedem Fall steuerfrei, da die Ehegatten wechselseitig begünstigt sind
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Corretto: B. Bei gemeinsamer Veranlagung addieren sich Kapitalleistungen beider Ehegatten im gleichen Jahr. Eine Staffelung zwischen den Partnern kann die Steuer deutlich senken.

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Questo no

  • Domande d'esame ufficiali
  • Garanzia di superamento
  • Corso preparatorio riconosciuto (lista dei corsi)

Indipendente

FachausweisTrainer non è legato alla SEFRI, all'organo responsabile dell'esame o ai cantoni. Le domande d'esercizio si basano sui documenti pubblici relativi all'esame.

FAQ

Domande frequenti

Chi organizza l'esame?

Competente è: IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich. Fanno fede il regolamento d'esame, le direttive e il bando di questo organo.

Quali requisiti valgono per l'ammissione?

EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF

Com'è strutturato l'esame?

Parti d'esame: Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung (scritto, 90 min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (scritto, 240 min.); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (orale, 30 min.).

Quando è superato l'esame?

Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).

Quanto costa l'esame?

Tassa d'esame: CHF 1'000. Fa stato il bando attuale.

Quanto costa la preparazione con FachausweisTrainer?

CHF 70 una tantum per 12 mesi di accesso a tutte le domande d'esercizio, schede di teoria e simulazioni di questo esame. Nessun abbonamento. Prima puoi provare gratuitamente.

Le domande d'esercizio sono domande d'esame ufficiali?

No. Sono domande d'esercizio proprie, orientate alle aree tematiche dell'esame. FachausweisTrainer è indipendente e non garantisce il superamento.