Finanzplaner · Zulassung · Stand
Die Voraussetzungen für den Finanzplaner mit eidg. Fachausweis bestehen aus zwei Teilen: einer Grundbildung mit Berufspraxis im Finanzbereich und den Modulabschlüssen des dipl. Finanzberaters IAF. Dieser Ratgeber erklärt beide Bedingungen, die Fristen, die du kennen musst, und wie lange der Weg typischerweise dauert.
Teil 1: Grundbildung und Berufspraxis
Laut Prüfungsordnung wird zugelassen, wer eine der drei Varianten erfüllt:
- Eidg. Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder ein gleichwertiger Ausweis, plus zwei Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich.
- Zweijährige Grundbildung plus fünf Jahre Praxis, davon mindestens zwei im Finanzdienstleistungsbereich.
- Mindestens fünf Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich.
Als gleichwertig nennt die Wegleitung zum Beispiel eine Matura, ein Handelsdiplom einer vom Bund anerkannten Handelsschule, einen Hochschulabschluss, das Diplom Finanzberater IAF oder den Abschluss Versicherungsvermittler VBV. Über andere Ausweise entscheidet die QS-Kommission, über ausländische das SBFI.
Wie die Praxis gezählt wird
- Stichtag ist der erste Prüfungstag. Wer die Mindestpraxis bis dahin nicht hat, wird nicht zugelassen.
- Die Zeit der Grundbildung bis zum Fähigkeitszeugnis zählt nicht als Berufspraxis.
- Angestellte belegen die Praxis mit Arbeitszeugnissen oder Arbeitsbestätigungen, inklusive einer Bestätigung des aktuellen Arbeitgebers.
- Selbständige reichen frühere Zeugnisse sowie zwei Referenzschreiben unabhängiger Dritter oder einen Handelsregisterauszug ein.
Teil 2: die Module des Finanzberaters IAF
Zusätzlich verlangt die Wegleitung 2026 vier Modulabschlüsse der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF: Vermögen (inkl. FIDLEG), Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen), Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen) und Immobilien. Jedes Modul ist eine schriftliche Prüfung von 90 Minuten.
- Alle Module sind abgelegt oder wegen Gleichwertigkeit erlassen.
- Der Durchschnitt aller Module liegt nicht unter 4.0.
- Höchstens zwei Modulnoten liegen unter 4.0, keine unter 3.5.
- Kein Modulabschluss ist älter als 32 Monate, gerechnet bis zum Datum der Abschlussprüfung.
Wer das Diplom Finanzberater/in IAF besitzt, erfüllt diese Bedingung ohne Zeitgrenze. Den Nachweis der Module musst du laut Prüfungsordnung spätestens 30 Tage vor Prüfungsbeginn erbringen.
Wie lange dauert der Weg?
berufsberatung.ch gibt für die berufsbegleitende Ausbildung eine Dauer von 1.5 bis 3 Jahren an. Die Spanne erklärt sich durch den Einstieg: Wer die Finanzberater-Module noch ablegen muss, braucht länger als jemand, der das Diplom schon hat.
Die Berufsprüfung selbst findet laut IAF in der Regel einmal jährlich im Juni statt. Plane deshalb rückwärts: Bis zur Anmeldung im Dezember brauchst du die Praxis im Blick, bis 30 Tage vor der Prüfung die Modulnachweise.
| Phase | Inhalt |
|---|---|
| Jahr 1 | Kurs und Modulprüfungen Finanzberater IAF |
| Dezember/Januar | Anmeldung zur Berufsprüfung bei der IAF |
| Januar bis Mai | Vertiefung Finanzplanung, Haushaltsfälle, Nullserien |
| Juni | Online-Prüfung, Klausur und mündliche Prüfung |
Kurs, online oder Selbststudium?
Die Wegleitung lässt offen, wie du dir das Wissen aneignest. Sie empfiehlt Vorbereitungslehrgänge, deren Anbieter auf iaf.ch gelistet sind, und erwähnt ausdrücklich das Selbststudium und Lerngruppen. Ob ein Kurs vor Ort, online oder gemischt stattfindet, entscheidet der Anbieter. Für den Bundesbeitrag zählt, dass der Kurs auf der Meldeliste des SBFI steht.
Wichtig: Lehrbücher und Aussagen von Dozierenden grenzen den Stoff nicht verbindlich ab. Massgebend sind nur Prüfungsordnung und Wegleitung. Auch aktuelle Themen aus der Fach- und Tagespresse gehören zum Prüfungsstoff.
Häufige Stolpersteine bei der Zulassung
- Die Praxis reicht am ersten Prüfungstag noch nicht: Rechne genau nach, die Lehrzeit zählt nicht.
- Ein Finanzberater-Modul ist älter als 32 Monate: Laut Wegleitung muss es wiederholt werden. Das Kostenreglement kennt zudem ein Gesuch um Verlängerung der Gültigkeit für CHF 100.
- Zu viele ungenügende Module: Mehr als zwei Modulnoten unter 4.0 oder eine Note unter 3.5 erfüllen die Bedingung nicht.
- Fehlende Arbeitsbestätigung des aktuellen Arbeitgebers bei der Anmeldung.
- Die Praxis liegt nicht im Finanzdienstleistungsbereich: Bei Unklarheit vorher bei der IAF nachfragen.
Unsicher, ob du zugelassen wirst?
Kläre die Zulassung vor dem Kursstart. Die IAF verrechnet für ein Zulassungsgesuch, wenn die Voraussetzungen aus ihrer Sicht nicht klar erfüllt sind, CHF 100. Für die Gleichwertigkeit eines Abschlusses, der nicht in der Äquivalenzenliste steht, kostet das Gesuch CHF 100 pro Modul. Mehr zu den Kosten: Kosten, Gebühren und Bundesbeitrag. Wann du dich anmeldest: Anmeldung und Termine 2027.
Den Überblick über die ganze Prüfung gibt der Hauptratgeber Finanzplaner.
Wichtig zu wissen
Aufbau, Termine, Gebühren und Zulassung legt die Prüfungsträgerschaft fest und kann sie ändern. Massgebend sind die aktuelle Prüfungsordnung und Wegleitung. Dieser Ratgeber ist ein unabhängiges Lernangebot und keine Rechts- oder Steuerberatung.
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Häufige Fragen
Welche Voraussetzungen brauche ich für den Finanzplaner?
Eine Grundbildung mit Praxis im Finanzbereich (mit EFZ zwei Jahre) und die vier Modulabschlüsse des dipl. Finanzberaters IAF.
Kann ich ohne Lehre zugelassen werden?
Ja, mit mindestens fünf Jahren Praxis im Finanzdienstleistungsbereich.
Wie alt dürfen die Finanzberater-Module sein?
Höchstens 32 Monate, gerechnet bis zur Abschlussprüfung. Mit dem Diplom Finanzberater IAF gilt keine Zeitgrenze.
Wie lange dauert die Ausbildung?
berufsberatung.ch nennt 1.5 bis 3 Jahre berufsbegleitend, je nachdem, ob du die Finanzberater-Module schon hast.
Kann ich mich online oder im Selbststudium vorbereiten?
Ja. Die Wegleitung lässt die Form offen und erwähnt das Selbststudium. Für den Bundesbeitrag muss der Kurs auf der Meldeliste stehen.
Quellen und weiterführende Links
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